Pregunta acerca de cómo invertir en Nuestra Cartera

Escrito por Antolín Pincha aquí para preguntar

22 de diciembre 2012

Hola, por favor, no sé cómo implementar tu conocimiento respecto los análisis y Consecuentes acciones que se deriven o decida hacer. Cómo puedo hacer “Mi” inversión basada en tus análisis? Actualmente tengo inversiones a través de una gestora ¿Cómo puedo pasar a ser “autónomo” siguiendo vuestros “saberes”? Es algo que no sé cómo hacer salvo replicando la cartera de mercados y burbujas más las opiniones que de los comentarios que haces se derivan, que por otra parte se deducen más convincentes y creo que reales que los de “algún otro” que supongo que copian y copian y vuelven a copiar y que cuando se te ocurre hacer un “por qué” no tienen respuestas más allá de “es lo que nos dicen (cuentan) de arriba”. Mi otra pregunta es de ciudadano de calle: ¿Si quiero hacer una inversión por mi cuenta dónde y cómo la puedo hacer y qué tarifas son “normales”? ¿a través de mercados y burbujas?

La cuestión se debe a seguir más de cerca la inversión dado que al bajar los depósitos de 200.000 euros la atención es “bastante” deficiente y además tengo la sensación de que el equipo actual aquí en Vigo, no está tan informado como el que anteriormente me atendía, “es lo que nos dicen los gestores” dicen ahora. Y antes, lo que hay es esto o esto, ventajas, inconvenientes, esta gestora funciona así o asá… etc. Antes era diferente.

 

Hola, perdona que he tardado un poco más de lo normal en responder a tus preguntas, últimamente ando un poco liado en cuestiones personales.

Bueno, basándome en tus preguntas, en lo que me cuentas y en los correos privados que hemos intercambiado, para serte franco me parece que estas un poco verde para lanzarte a invertir independientemente. Pienso que lo que más te conviene es comenzar despacio de la siguiente manera:

¿Cómo puedo hacer “Mi” inversión basada en tus análisis?

La inversión, en lo que se refiere a Mercados y Burbujas, se trata de que el inversor independiente, como tú, replique Nuestra Cartera (excepto, quizás las biotecnológicas que en el presente solamente tenemos una, DNDN), nada más. Lo ideal sería invertir la misma cantidad de capital en cada compañía, sea cual sea la cantidad total. Nuestra Cartera está muy bien diversificada dentro del complejo de metales preciosos y cada compañía es analizada y elegida a dedo teniendo en cuenta una serie de criterios: productoras, dividendos, reservas, potencial de crecimiento, potencial de que la compañía sea adquirida por otra mayor a buen precio, hoja financiera, deuda, viabilidad a largo plazo, costes de producción por cada onza de oro/plata y otros gastos, extracción neta de oro/plata por tonelada de gravilla etc., etc., etc. Tenemos un experto, el mejor del mundo, que se dedica solamente a analizar y escoger la flor de la flor de las mineras dentro del contexto de la diversificación que te menciono arriba. Ojo, Nuestra Cartera no está diversificada dentro del marco de diversificación tradicional. Las razones del por qué no estamos diversificados de forma tradicional las puedes leer en la mayoría de los artículos que he escrito desde el principio del blog.

¿Cómo puedo pasar a ser “autónomo” siguiendo vuestros “saberes”? ¿a través de mercados y burbujas?

Nosotros no somos brókeres, necesitas abrir una cuenta en un bróker, preferiblemente independiente, y que no pertenezca a un banco. Idealmente un bróker online porque así como te vas educando y convirtiéndote en inversor independiente no necesitas los consejos del bróker y mucho menos del banco, como tu bien dices no tienen ni puñetera idea y te colocan en lo que a ellos les interesa, donde más comisiones ganan.

Una vez que tengas tu propio bróker, a través de él puedes comprar por medio de tu ordenador 1000 euros de acciones de cada compañía de Nuestra Cartera y a medida que pasa el tiempo y te vas sintiendo mas cómodo, y si estas ganado dinero puedes ir incrementando tus posiciones poco a poco en cantidades iguales de euros en cada compañía. Al final de cada año, al igual que nosotros hacemos en Nuestra Cartera/Mercados y Burbujas, reestructuras, o sea, vendes parte de las ganancias y las inviertes en donde hayas tenido pérdidas, si las hubiera. De esta manera todas la compañías de tu cartera estarían equilibradas con la misma cantidad de euros (aproximadamente) cada comienzo de cada año.

Para saber a qué precio tienes que comprar y vender las compañías de Nuestra Cartera, pincha en la pestaña de Inversiones y verás los símbolos de las compañías. Hay algunas que se negocian en diferentes mercados a la vez y con diferentes símbolos, nosotros elegimos ciertos mercados por razones específicas, bien sea porque tienen más liquidez o por cuestiones de conveniencia. De todas formas, el valor de las acciones es siempre igual en todos los mercados, teniendo en cuenta los cambios de las diferentes divisas en las que se negocia el valor.

Una vez dentro de la página de Inversiones, pasas el ratón por encima de cada símbolo y te saldrá una ventanita donde se explica en qué mercado se negocia el valor, el objetivo/meta de venta, si ha sido, o no, revisado al alza o a la baja y en qué fecha se hizo la revisión. Si en el momento que estas dispuesto a comprar, una o varias compañías se negocian a un precio cercano al objetivo de venta (como puedes observar en el caso de DRGDF en Nuestra Cartera), lógicamente te reservas ese dinero específico para otra oportunidad en que la puedas comprar más barata, con paciencia siempre salen oportunidades.

Ahora lo que nadie debe hacer -simplemente por el hecho de que un valor esté, digamos a $5,00 y que tenga un objetivo de venta de $33,00 (como es el caso de DNDN en Nuestra Cartera) -NUNCA, JAMÁS debes invertir más del promedio correspondiente a cada compañía en dicho valor; la avaricia rompe el saco y sin saco no se puede viajar hacia el futuro. En bolsa siempre habrá ganancias y pérdidas, a veces tenemos que chuparnos las pérdidas pero es imperativo que tengamos munición para poder luchar la próxima batalla. Esto que acabo de explicar es muy importante porque es uno de los mayores y peores errores que cometen los principiantes. Lo sé por experiencia propia porque yo también los cometí en su día -especular no es malo, lo malo es invertir en los mercados como si fuera una partida de póker. Otra regla capital de la inversión en bolsa es que no debemos invertir más de lo que estemos dispuestos a perder sin que altere nuestra calidad de vida. Por supuesto que hay mucha gente que invierte incluso de prestado y que algunos se han hecho ricos. Sin embargo, estos son los menos y la estadística siempre está en su contra. El inversor en bolsa más rico del mundo es Warren Buffett y es uno de los que menos riesgos corre puesto que invierte en compañías como Coca-Cola, ferrocarriles, petroleras, American Express y otras parecidas porque sabe que aunque los mercados pasen por altibajos el mundo real necesita dichas compañías para sobrevivir.

¿Si quiero hacer una inversión por mi cuenta dónde y cómo la puedo hacer y qué tarifas son “normales”?

Como te digo arriba, necesitas un bróker interactivo, te familiarizas con su página y comienzas haciendo pruebas de poca monta hasta que te sientas totalmente cómodo para empezar a implementar tu cartera con compañías de Nuestra Cartera. Intenta no caer en la trampa de, además, invertir en la compañía tal o cual porque te la recomendó un amigo o fulano de tal o cual porque esto suele ser ruinoso. En cuanto a lo de las tarifas es un mundo amplio, cada bróker es diferente. Suelen dar a elegir entre comisión de porcentaje basado en la cantidad metálica de compra o de venta o una tarifa fija por transacción que, según el bróker, suele oscilar entre €9,95 por transacción y €19,95. Bajo mi punto de vista, dado que en Mercados y Burbujas no hacemos demasiadas transacciones al año, lo mejor es la tarifa plana.

Con referencia a los datos que me diste a nivel privado, y que no los voy a desvelar, lo del ahorro fácil no sé lo que es, imagino que es un depósito a plazo y que tienes el dinero disponible al final del plazo. No está mal desde el punto de vista de la diversificación, lo que si te puedo aconsejar es que los plazos no deberían ser demasiado largos por culpa de la inflación que preveo y que el retorno podría ser negativo dependiendo del nivel de inflación y los intereses que te pagan.

En cuanto a lo de la gestión privada, no me fio de ellos ni un pelo, he trabajado con ellos en el pasado y desafortunadamente por el momento no me queda más remedio, por cuestiones personales, que trabajar con ellos y te puedo decir que la institución, en general, es lo peor de lo peor -la universidad de la ignorancia. En cuanto a la atención al cliente ni saben lo que significa la frase. En mi próxima visita a España, definitivamente rompo vínculos con ellos. Son unos aprovechados y unos vede-crece-pelos.

Los del Total Return Bond, son los mejores del mundo en este campo y confió que tengan el fondo contrarrestado de manera ventajosa para ti. Conozco y sigo a la ejecutiva y son los primeros que, por razonamientos similares a los míos, ahora abogan contra los bonos de madurez prolongada, sobre todo en Estados Unidos. En fin, son muy inteligentes y saben lo que hacen, pienso que ahí estas bien. Por cierto el fondo cobra el $0,46% anual, eso es lo que deberías pagar. Si pagas mucho más porque lo gestionas a través de un intermediario te están estafando y deberías procurar de obtener lo mismo que tienes con ellos pero de forma directa/independiente.

Respecto a todos los análisis y comentarios que lees en Mercados y Burbujas, están diseñados para proporcionar a nuestros lectores aspirinas de soporte basadas en nuestra creencia y en la necesidad de estar invertidos en metales preciosos. No porque así lo deseemos necesariamente sino porque nos obligan las vergonzosas circunstancias por las que los países desarrollados están pasando por culpa de las acciones (criminales) de los bancos centrales más importantes del mundo, sobretodo el banco central de los Estados Unidos.

Espero haber podido ayudarte en algo, gracias por tus preguntas.

Saludos para ti y para todos los gallegos.